Weitere Säule 3a zu frankly wechseln und profitieren
Auch wenn du bereits bei anderen Anbietern Säule 3a Konten abgeschlossen hast, kannst du sie problemlos zu frankly wechseln.
Säule 3a: Vergleich der Wertschriftenlösungen
Vergleiche jetzt die Gebühren und Performance von Schweizer Vorsorgeprodukten der Säule 3a mit den Anlageprodukten von frankly:
Deine Angaben jetziger Anbieter:
Auswahl Vergleichsangebot (Wertschriften):
Annahme:Dein Säule 3a Vermögen vom jetzigen Anbieter wird auch zu gleichen Teilen bei frankly in Wertschriften- und Kontovermögen angelegt.
Kostenvergleich in 10 Jahren
Im Gebührenvergleich sind folgende Kostenbestandteile berücksichtigt: Depotgebühren und Produktkosten (TER = Total Expense Ratio). Nicht berücksichtigt sind: Transaktionsgebühren, Ausgabe- und Rücknahmespesen bei indexierten Anlageprodukten sowie allfällige Vergütungen und Nebenkosten, welche direkt dem Anlageprodukt belastet werden (beispielsweise Geld/ Brief-Spannen, Kommissionen, Steuern, Abgaben und Total Expense Ratio (TER) von börsengehandelten Immobilienfonds).
Es wird davon ausgegangen, dass für das Kontovermögen bei den Mitbewerbern keine Kosten anfallen.
Bitte beachte, dass die Berechnung der All-in-Fee bei frankly auf dem Kontobestand und dem Gegenwert der Wertschriften erfolgt.
Mögliche Transaktions- und Kontogebühren von Wettbewerbern sind nicht berücksichtigt. Nur Produkte mit ISIN stehen beim Vergleich zur Auswahl.
Letzte Aktualisierung: 31.12.2022, Quelle: Morningstar
Gebühren sind nicht alles! Auch die Performance ist wichtig.
Seit Lancierung (Zeitraum 01.04.2020 bis 31.12.2022) haben sich die Anlageprodukte wie folgt entwickelt:
Hinweis: Bitte beachte, dass der Performancevergleich nur für den Zeitraum vom 01.04.2020 (Lancierung von frankly) – 31.12.2022 erfolgt und damit angesichts der weitweiten Lockdowns eine ausserordentliche Wirtschaftslage mit zum Teil erheblichen Börsenschwankungen widerspiegelt. Es lässt sich daher weder ein allgemeingültiger Vergleich darüber ziehen, wie sich die dargestellten Anlageprodukte in der Vergangenheit entwickelten, noch lässt sich voraussagen, in welchem Verhältnis die allfälligen künftigen Renditen zueinander ausfallen werden. Zudem verfolgen die dargestellten Wertschriften mitunter verschiedene Anlagestrategien mit unterschiedlich hohem Aktienanteil, weshalb Chancen und Risiken produkteinhärent unterschiedlich sind und eine Vergleichbarkeit der Anlageprodukte erschweren. Wertentwicklungen und Renditen der Vergangenheit sind zudem keine Garantie für den zukünftigen Anlageerfolg. Die Performancewerte beziehen sich auf die Nettoperformance (nach Abzug der Produktkosten).
Quelle: Morningstar
Wenn du die Performance zu deinem jetzigen Anbieter vergleichen möchtest, wähle oben ein Vergleichsangebot (Wertschriften) aus.
Zum Vergleich ist die Performance der Mitbewerber bezogen auf das 3a Wertschriften-vermögen im selben Zeitraum zu beachten.
So einfach geht der Wechsel
- Klicke im Startscreen der frankly App auf das grosse «+» und dann «3a zu frankly transferieren» oder in frankly Web direkt die Kachel «3a zu frankly transferieren».
- Wähle deinen anderen Vorsorgeanbieter aus, von welchem du dein Säule 3a Vermögen zu frankly transferieren möchtest.
- Gib im nächsten Schritt deine Policen- oder IBAN deines aktuellen Anbieters ein. Hast du sie nicht zur Hand, kannst du diesen Schritt einfach überspringen.
- Jetzt entscheidest du, ob du das PDF per Post erhalten möchtest oder ob du es selbst downloaden und ausdrucken möchtest.
Damit du den Gebührengutschein im Wert von CHF 100.– erhältst, muss der Transferauftrag bis zum 30. April 2023 in frankly erfolgen. Der Transfer in Höhe von insgesamt mindestens CHF 7'500.– muss zudem spätestens bis zum 30.06.23 bei frankly eintreffen.*
Rechtlicher Hinweis:
*Es kann nur ein Gebührengutschein pro Kunde eingelöst werden. Der Gutschein für die Gebühren wird dir spätestens ein Monat nach Aktionsende automatisch gutgeschrieben; du wirst per E-Mail informiert.
Für frankly Neukunden:
Zusätzlich CHF 35.– Gutschein* auf deine Gebühren.
Gutscheincode: VORSORGEN23
Du bist Neukunde bzw. Neukundin und möchtest an der Transferaktion teilnehmen? Kein Problem! Plus profitierst du nebst dem CHF 100.– Transferaktionsgutschein auch noch von einem CHF 35.– Neukundengutschein auf deine Gebühren.
So funktioniert‘s:
1. frankly App downloaden oder online registrieren
2. Säule 3a in wenigen Minuten eröffnen
3. Gutscheincode «VORSORGEN23» bei Eröffnung eingeben und Gebühren sparen
4. frankly entdecken, erste Einzahlung tätigen
und deine bestehende 3. Säule zu frankly wechseln
* Nur für frankly Neukunden bei erster Kontoeröffnung innerhalb von 48 Stunden gültig. Code ist nicht kumulierbar mit anderen Gutscheincodes. Einlösbar bis 31.12.2023. Es handelt sich hierbei um Werbung für eine Finanzdienstleistung. © 2023 Vorsorgestiftung Sparen 3 der Zürcher Kantonalbank.
Wie beantrage ich die Kostenerstattung für meinen Transfer?
Um deine Transaktionskosten oder Kontosaldierungsgebühren für deinen Transfer zu frankly erstattet zu bekommen, sende uns bitte deine Kostenabrechnung deiner früheren Bankstiftung an [email protected].
Die Erstattung gewähren wir dir als Rabatt auf der All-In Fee und wird am Quartalsende unter «Profil» -> «Gebühren» ersichtlich sein.
Hinweis: Je nach Anbieter kann es einige Wochen dauern, bis der Auftrag abgeschlossen ist. Beim Wechsel ist zu beachten, dass deine Wertschriften verkauft und danach wieder neu investiert werden. In dieser Zeit bist du wenige Tage nicht investiert. Bei den indexierten Fonds fallen zudem Ausgabe- und Rücknahmespesen zu Gunsten des Fonds an. Die Transaktionsgebühr wird dir bei einem Wechsel jedoch vollumfänglich erlassen. Unser frankly Support steht dir für Fragen dazu gerne beratend zur Seite.
Übrigens wird auch immer das komplette 3a Vermögen auf einem Konto aufgelöst und zum neuen Anbieter transferiert, denn aus gesetzlichen Gründen können einzelne Säulen 3a nicht gesplittet werden.
frankly Anlageprodukte schneiden mit «sehr gut» ab
Die frankly Anlageprodukte Light 10 Active, Gentle 25 Active und Moderate 45 Active sind Testsieger im Vergleich der Freiburger Hochschule für Wirtschaft. Bewertet wurden Kosten und Performance.
(Artikel der Handelszeitung vom 28.5.2020)
