Säule 3a:
Richtig vorsorgen für Selbständige 

Du bist selbständig, gehörst keiner Pensionskasse an und möchtest die Weichen für deine Zukunft stellen? Wir helfen dir, dein passendes Anlageprodukt zu finden.

5 Neujahrsvorsätze

Säule 3a - Tipp 1 zum Jahresende

Nehmen wir mal an, du bist Max, selbständiger Unternehmer:

Max, ist 35 Jahre und Single. Er arbeitet als Architekt in Zürich-Wollishofen und ist keiner Pensionskasse angeschlossen. Der Rentenbeginn liegt 30 Jahre in der Zukunft. Das ist zwar noch lange hin, aber umso wichtiger ist, dass er jetzt die richtigen Entscheidungen trifft.

Was ist die Ausgangslage?

Mögliches Anlageprodukt:
Strong 75 Active

Max entscheidet sich für ein nachhaltiges, aktives Anlageprodukt, das einen hohen Aktienanteil (75%) enthält. Das Anlageprodukt verfolgt das Ziel, langfristig Kapitalzuwachs und Erträge zu erzielen. Dafür ist er bereit, ein höheres Risiko einzugehen. Aktive Anlageprodukte sind zudem darauf ausgerichtet, den Markt zu schlagen, d.h. einen besseren Anlageerfolg als der Marktschnitt.

 

Zu den Anlageprodukten

Was kann Max mit frankly erzielen?

Basierend auf der Ausgangslage kann Max folgendes Vorsorgevermögen von frankly gegenüber einem klassischen Säule 3a Bankprodukt erzielen:

Erklärung

Beim Wertschriftensparen geht es nicht nur um ein paar hundert Franken. Max zum Beispiel ist 35 Jahre alt und selbständig. Jedes Jahr zahlt er künftig den Maximalbetrag von CHF 34'416.- in seine Säule 3a bei frankly ein und wählt dazu ein Anlageprodukt mit einem Aktienanteil von 75% aus. Von seiner früheren Säule 3a überträgt er zusätzlich CHF 42'000.- zu frankly. 

Würde er sein Geld auf seinem ursprünglichen normalen 3a-Konto lassen, hätte er in 30 Jahren bei einer gleichbleibend niedrigen Verzinsung von 0.05% CHF 2'043'800 zur Verfügung. Beim Wertschriftensparen könnten das aber bei einer theoretisch angenommenen Rendite von 4.9% CHF 1'083'155.– sein. Ein ziemlicher Unterschied, oder? 

Rechtliche Hinweise

Annahmen: Aktienanteil 75%, erwarte Rendite pro Jahr 4.9% (Netto nach Kosten).
Wertschriftensparen unterliegt Wertschwankungen, die erwartete Rendite kann nicht garantiert werden und die Steuereffekte sind in dieser Prognose nicht eingerechnet.

Your advantages with frankly

Quick and under­stand­able

Fully digital. No paperwork and no bank visits.

Att­rac­tive yield oppor­tu­nit­ies 

Invest in high-quality Swisscanto investment products.

Simply cheap 

60% cheaper than com­parable securities savings offers (source: moneyland.ch).

Satis­fied custom­ers 

200,000 app downloads and an average customer rating of 4.6/5 stars (Apple App Store) and 4.5/5 stars (Google Play Store), 05/21.

 

Calculate your pension

Your potential assets with securities

Your gender

You're
years old

Your employment relationship

Annual deposit
CHF
Transfer 3a assets
CHF
Risik level

Safety is a top priority for you. You want to avoid risks and losses. You prefer steady asset growth with only very slight fluctuations.

You tend towards safety and only take manageable risks. You accept small fluctuations in assets.

You are risk-tolerant, but you do not take major risks. You accept slight fluctuations in assets.

You are more open to risk and are willing to take increased risks. You accept moderate fluctuations in assets.

You are very open to risk and are not worried about losses. You see risks as opportunities. You accept considerable fluctuations in assets.

Higher potential returns
"frankly - expected" compared to the
"3a account":
CHF

Calculation and risk information

Every investment strategy has its own forecast. The calculation uses economic models and statistical methods. A distinction is made between expected performance, the lower value (worst-case performance) and the upper value (best-case performance). In 95 out of 100 cases, the performance of your balance should be between the upper and lower value. The forecast can be generated for an investment horizon of up to 10 years at most. With a longer investment horizon, the calculations are continued with the same values but no statements can be made about the probability that the calculated results will occur. The calculated values are net after deduction of the frankly all-in fee and are based on an interest payment of 0.05% on the pillar 3 account. Please note that this forecast does not take into account inflation and any taxes due at maturity.

Today
in

frankly - best case
CHF
frankly - expected
CHF
3a account (comparison)
CHF
frankly - worst case
CHF

Save more through lower fees

Details on the calculation

The expected value is shown after deduction of the cumulative all-in fee and the cumulative average fees of the pillar 3 securities solutions compared by the independent Swiss online comparison service moneyland.ch (as of February 2020). The calculation is based on the same assumptions regarding expected performance. It illustrates that saving with lower fees over a longer period of time leads to financial benefits. The calculation is based on the assumption that fees remain unchanged during the entire investment period.

Savings thanks to 
the all-in-fee of 0.46%
CHF

With frankly's 0.46% all-in-fee

With the competitor product and avg. 1.21% fees

You already have a pillar 3a?

Find out how much money you can save with frankly. Compare the fees and performance of Swiss pillar 3a pension products with frankly’s investment products now.

> Pillar 3a comparison

 

Lesetipps zur Vorsorge

Alles zur Säule 3a

Download now for a better pen­sion solution

Request the download link be sent to you by text message. Or scan the QR code to download frankly directly.

Download link by text message

Es ist ein Fehler aufgetreten

Great! Your download link has been sent.
Not received anything? > Try again

Please rotate device