Transférer le pilier 3a et bénéficier d’un bon de CHF 25

Tu as déjà un pilier 3a auprès d’un autre prestataire? Pas de problème! Transfère ton pilier 3a existant vers frankly d’ici le 31.01.2022 et reçois un bon de CHF 25 sur tes frais.

Transfère ton pilier 3a existant vers frankly d’ici le 31.01.2022 et reçois un bon* de CHF 25 sur tes frais.

Transfère dès à présent le pilier 3a de ton prestataire actuel vers frankly et bénéficie d’une prime de changement à hauteur de CHF 25. Le code du bon te sera envoyé par e-mail au plus tard à la fin février 2022. Nous prenons en charge les frais éventuels pour la vente de tes titres déjà en portefeuille ou les frais liés à la clôture de compte (applicable pour tous les contrats d’épargne auprès de fondations bancaires).


Cette action est valable jusqu’au 31.01.2022.

Solutions d’épargne-titres du pilier 3a

Compare maintenant les frais et les performances des produits de prévoyance du pilier 3a suisses avec les produits de placement de frankly:

Les informations de ton prestataire actuel

Patrimoine en titres 3a
CHF

Les éléments suivants sont inclus dans la comparaison des frais: les frais de dépôt et les coûts du produit (TER = Total Expense Ratio). Ne sont pas inclus: les frais de transaction, les frais d’émission et de rachat sur les produits de placement indexés ainsi que les rémunérations et coûts annexes éventuels qui sont directement imputés au produit de placement (par exemple, les écarts entre les cours acheteur et vendeur, les commissions, les impôts, les taxes et le Total Expense Ratio [TER] des fonds immobiliers négociés en bourse).

Actifs en compte 3a
CHF

On suppose qu’il n’y a pas de frais sur les actifs en compte chez les concurrents. Merci de noter que le calcul du forfait all-in-fee chez frankly est basé sur le solde du compte et la contre-valeur des titres.

Fortune 3a – au total

CHF

Sélection d’une offre comparable (titres):

Hypothèse:
La fortune de ton pilier 3a auprès de ton fournisseur actuel est également investie à parts égales dans des titres et des actifs en compte chez frankly.
Calculer maintenant

Comparaison des coûts sur 10 ans

Les éléments suivants sont inclus dans la comparaison des frais: les frais de dépôt et les coûts du produit (TER = Total Expense Ratio). Ne sont pas inclus: les frais de transaction, les frais d’émission et de rachat sur les produits de placement indexés ainsi que les rémunérations et coûts annexes éventuels qui sont directement imputés au produit de placement (par exemple, les écarts entre les cours acheteur et vendeur, les commissions, les impôts, les taxes et le Total Expense Ratio [TER] des fonds immobiliers négociés en bourse). 

On suppose qu’il n’y a pas de frais sur les actifs en compte chez les concurrents. 

Merci de noter que le calcul du forfait all-in-fee chez frankly est basé sur le solde du compte et la contre-valeur des titres.

Les éventuels frais de transaction et de compte des concurrents ne sont pas inclus. Seuls des produits assortis d’un ISIN sont proposés pour la comparaison. 

Dernière actualisation: 30.09.2021, source: Morningstar

Economie de 0,45% grâce au forfait all-in-fee pour tous les produits frankly
CHF 53'300

Avec un produit concurrent 
et ø 1,21% de frais

* selon des offres comparables du service de comparaison suisse moneyland.ch

Tes économies avec frankly:
Par an
Sur 30 ans

Il n’y a pas que les frais! La performance est aussi importante.

Depuis leur lancement (du 01.04.2020 au 30.09.2021), les produits de placement ont évolué de la manière suivante.

Veuillez noter que la comparaison des performances porte uniquement sur la période du 1er janvier 2020 (lancement de frankly) au 30 septembre 2021 et reflète, par conséquent, une situation économique extraordinaire causée par les confinements imposés à travers le monde, qui s’est accompagnée de fluctuations parfois massives des marchés boursiers. Aussi ne permet-elle pas d’établir une image universelle de l’évolution passée des produits de placement représentés, ni de prévoir comment les éventuels rendements futurs se comporteront les uns par rapport aux autres. De surcroît, les valeurs représentées suivent des stratégies de placement différentes les unes des autres avec des parts d’actions variées, c’est pourquoi les opportunités et risques inhérents aux produits ne sont pas égaux et rendent toute comparaison des produits de placement plus difficile. La performance et les rendements passés ne garantissent pas les résultats futurs des investissements. Les chiffres de performance se réfèrent à la valeur nette de performance (après déduction des coûts du produit). 

Source: Morningstar

Si tu souhaites comparer la performance à celle de ton fournisseur actuel, sélectionne une offre comparable ci-dessus (titres).

Sélectionner une offre comparable

Pour la comparaison, il convient de tenir compte de la performance du concurrent concernant le patrimoine en titres du pilier 3a sur la même période.

Remarque

Les éléments suivants sont inclus dans la comparaison des frais: les frais de dépôt et les coûts du produit (TER = Total Expense Ratio). Ne sont pas inclus: les frais de transaction, les frais d’émission et de rachat sur les produits de placement indexés ainsi que les rémunérations et coûts annexes éventuels qui sont directement imputés au produit de placement (par exemple, les écarts entre les cours acheteur et vendeur, les commissions, les impôts, les taxes et le Total Expense Ratio [TER] des fonds immobiliers négociés en bourse).

On suppose qu’il n’y a pas de frais sur les actifs en compte chez les concurrents. 

Merci de noter que le calcul du forfait all-in-fee chez frankly est basé sur le solde du compte et la contre-valeur des titres.

Veuillez noter que la comparaison des performances porte uniquement sur la période du 1er janvier 2020 (lancement de frankly) au 30 septembre 2021 et reflète, par conséquent, une situation économique extraordinaire causée par les confinements imposés à travers le monde, qui s’est accompagnée de fluctuations parfois massives des marchés boursiers. Aussi ne permet-elle pas d’établir une image universelle de l’évolution passée des produits de placement représentés, ni de prévoir comment les éventuels rendements futurs se comporteront les uns par rapport aux autres. De surcroît, les valeurs représentées suivent des stratégies de placement différentes les unes des autres avec des parts d’actions variées, c’est pourquoi les opportunités et risques inhérents aux produits ne sont pas égaux et rendent toute comparaison des produits de placement plus difficile. La performance et les rendements passés ne garantissent pas les résultats futurs des investissements. Les chiffres de performance se réfèrent à la valeur nette de performance (après déduction des coûts du produit).

Les éventuels frais de transaction et de compte des concurrents ne sont pas inclus. Seuls des produits assortis d’un ISIN sont proposés pour la comparaison. 

Dernière actualisation: 30.09.2021, source: Morningstar

Voici comment fonctionne le transfert:

  1. Télécharge gratuitement l’appli frankly et ouvre en quelques minutes ton pilier 3a avec ta stratégie préférée.
  2. Sur l’écran de démarrage de l’appli frankly, appuie sur «+» et sélectionne «Transférer 3a vers frankly».
  3. Sélectionne le prestataire prévoyance de ton pilier 3a actuel dont tu souhaites transférer l’avoir vers frankly.
  4. Indique à l’étape suivante ton numéro de police ou IBAN de ton prestataire actuel. Si tu ne les as pas sous la main, tu peux sauter cette étape.
  5. Indique maintenant si tu veux recevoir le PDF par la poste (y c. enveloppe préaffranchie) ou si tu veux le télécharger et l’imprimer toi-même.
  6. Important: vérifie les informations, signe le formulaire et envoie l’ordre de transfert dès que possible à ton prestataire actuel.

 

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