5 choses que tu de­vrais ab­solument faire avant la fin de l’année 

Pourquoi opter pour la prévoyance privée? Tu verras qu’épargner pour ta retraite, c’est facile, surtout avec le «pilier 3a». Quand et comment t’y mettre?

5 Dinge zum Jahresende - Säule 3a

5 choses à faire pour ton pilier 3a:

Tu sais ce que c’est: L’année s’achève et voilà que tout s’accélère à l’approche de Noël. Ces 5 conseils t’aideront à ne jamais rater une échéance, à te mettre dans les meilleures conditions pour initier la nouvelle année et à gagner beaucoup de temps.

pilier 3a - conseil 1

Si tu ne disposes pas encore d’un pilier 3a, il est temps d’en conclure un

Si tu n’as pas encore ouvert de pilier 3a, sache que le 31 décembre est la date de référence à laquelle tu dois avoir transféré le montant de ton versement. Si tu souhaites bénéficier d’avantages fiscaux cette année et épargner pour ton avenir, tu as tout intérêt à ouvrir un pilier 3a et à y verser de l’argent. 

 

Nous te recommandons d’effectuer ton versement avant la mi-décembre.

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S’il te reste de l’argent de Noël ou en fin d’année, dépose-le! 

Il est possible qu’il te reste un petit montant avant que l’année ne se termine ou tu as peut-être reçu de l’argent à Noël. Ou tu ne sais pas quoi demander à ton parrain ou à ta marraine à cette occasion. Pourquoi ne pas compléter ton pilier 3a à hauteur d’un montant maximum de CHF 6826? Tu en profiteras à double titre – d’une part, tu te constitueras un pécule et, de l’autre, tu économiseras des impôts.

pilier 3a - conseil 2

pilier 3a - conseil 3

Planifie d’ores et déjà 2021 et mets en place des ordres permanents

Si tu as déjà pris ton pilier 3a en mains, décide sans attendre d’en ouvrir un autre pilier si nécessaire et saisis sur-le-champ les ordres permanents à mettre en place pour l’année suivante. Que tu optes pour un versement unique ou mensuel, si c’est fait maintenant, tu n’auras plus à t’en préoccuper et tu commenceras la nouvelle année l’esprit serein.

 

Si tu es employé et affilié à une caisse de pension, tu peux verser un montant allant jusqu’à CHF 6883 en 2021. Sur 12 mois, cela représente environ CHF 573.- par mois.

N’attends pas pour mettre en œuvre tes bonnes résolutions

Tu te demandais s’il est dans ton intérêt d’investir ton capital prévoyance dans des titres? Ou tu voulais passer chez un prestataire plus avantageux? Beaucoup de choses se sont passées entretemps et tu n’as pas encore pu t’en occuper? 

 

Alors n’attends plus et fixe-toi comme objectif de le faire d’ici la fin de l’année! Tu commenceras 2021 en ayant fait le plein d’énergie au lieu de remettre à demain tes bonnes résolutions, de les ressasser en permanence et de te sentir frustré.

pilier 3a - conseil 4

pilier 3a - conseil 5

Mets de l’ordre dans tes papiers!

Au début de la nouvelle année, tu reçois plein de documents, comme les décomptes de fin d’année, les relevés d’intérêts ou les attestations fiscales: ton courrier et tes e-mails s’empilent. Regroupe-les et range-les tous dès que tu les réceptionnes. Cela te facilitera la tâche pour remplir ta déclaration d’impôts et te fera gagner beaucoup de temps en janvier et février.

 

D’ailleurs, chez frankly, tu peux consulter tes documents fiscaux en toute simplicité dans l’application sous Profil -> «Boîtes aux lettres» dès le début de l’année

check-list plilier 3a

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