Weitere Säule 3a zu frankly wechseln und profitieren

 

Auch wenn du bereits bei anderen Anbietern Säule 3a Konten abgeschlossen hast, kannst du sie problemlos zu frankly wechseln. 

So einfach ist der Transfer deiner Säule 3a zu frankly

Solutions d’épargne-titres du pilier 3a

Compare maintenant les frais et les performances des produits de prévoyance du pilier 3a suisses avec les produits de placement de frankly:

Les informations de ton prestataire actuel

Patrimoine en titres 3a
CHF

Les éléments suivants sont inclus dans la comparaison des frais: les frais de dépôt et les coûts du produit (TER = Total Expense Ratio). Ne sont pas inclus: les frais de transaction, les frais d’émission et de rachat sur les produits de placement indexés ainsi que les rémunérations et coûts annexes éventuels qui sont directement imputés au produit de placement (par exemple, les écarts entre les cours acheteur et vendeur, les commissions, les impôts, les taxes et le Total Expense Ratio [TER] des fonds immobiliers négociés en bourse).

Actifs en compte 3a
CHF

On suppose qu’il n’y a pas de frais sur les actifs en compte chez les concurrents. Merci de noter que le calcul du forfait all-in-fee chez frankly est basé sur le solde du compte et la contre-valeur des titres.

Fortune 3a – au total

CHF

Sélection d’une offre comparable (titres):

Hypothèse:
La fortune de ton pilier 3a auprès de ton fournisseur actuel est également investie à parts égales dans des titres et des actifs en compte chez frankly.
Calculer maintenant

Comparaison des coûts sur 10 ans

Les éléments suivants sont inclus dans la comparaison des frais: les frais de dépôt et les coûts du produit (TER = Total Expense Ratio). Ne sont pas inclus: les frais de transaction, les frais d’émission et de rachat sur les produits de placement indexés ainsi que les rémunérations et coûts annexes éventuels qui sont directement imputés au produit de placement (par exemple, les écarts entre les cours acheteur et vendeur, les commissions, les impôts, les taxes et le Total Expense Ratio [TER] des fonds immobiliers négociés en bourse). 

On suppose qu’il n’y a pas de frais sur les actifs en compte chez les concurrents. 

Merci de noter que le calcul du forfait all-in-fee chez frankly est basé sur le solde du compte et la contre-valeur des titres.

Les éventuels frais de transaction et de compte des concurrents ne sont pas inclus. Seuls des produits assortis d’un ISIN sont proposés pour la comparaison. 

Dernière actualisation: 31.12.2022, source: Morningstar

Economie de 0,45% grâce au forfait all-in-fee pour tous les produits frankly
CHF 53'300

Avec un produit concurrent 
et ø 1,21% de frais

* selon des offres comparables du service de comparaison suisse moneyland.ch

Tes économies avec frankly:
Par an
Sur 30 ans

Il n’y a pas que les frais! La performance est aussi importante.

Depuis leur lancement (du 01.04.2020 au 31.12.2022), les produits de placement ont évolué de la manière suivante.

Veuillez noter que la comparaison des performances porte uniquement sur la période du 1er janvier 2020 (lancement de frankly) au 31 décembre 2022 et reflète, par conséquent, une situation économique extraordinaire causée par les confinements imposés à travers le monde, qui s’est accompagnée de fluctuations parfois massives des marchés boursiers. Aussi ne permet-elle pas d’établir une image universelle de l’évolution passée des produits de placement représentés, ni de prévoir comment les éventuels rendements futurs se comporteront les uns par rapport aux autres. De surcroît, les valeurs représentées suivent des stratégies de placement différentes les unes des autres avec des parts d’actions variées, c’est pourquoi les opportunités et risques inhérents aux produits ne sont pas égaux et rendent toute comparaison des produits de placement plus difficile. La performance et les rendements passés ne garantissent pas les résultats futurs des investissements. Les chiffres de performance se réfèrent à la valeur nette de performance (après déduction des coûts du produit). 

Source: Morningstar

Si tu souhaites comparer la performance à celle de ton fournisseur actuel, sélectionne une offre comparable ci-dessus (titres).

Sélectionner une offre comparable

Pour la comparaison, il convient de tenir compte de la performance du concurrent concernant le patrimoine en titres du pilier 3a sur la même période.

So einfach geht der Wechsel

  1. Klicke im Startscreen der frankly App auf das grosse «+» und dann «3a zu frankly transferieren» oder in frankly Web direkt die Kachel «3a zu frankly transferieren».
  2. Wähle deinen anderen Vorsorgeanbieter aus, von welchem du dein Säule 3a Vermögen zu frankly transferieren möchtest.
  3. Gib im nächsten Schritt deine Policen- oder IBAN deines aktuellen Anbieters ein. Hast du sie nicht zur Hand, kannst du diesen Schritt einfach überspringen.
  4. Jetzt entscheidest du, ob du das PDF per Post erhalten möchtest oder ob du es selbst downloaden und ausdrucken möchtest.

 

 

Damit du den Gebührengutschein im Wert von CHF 100.– erhältst, muss der Transferauftrag bis zum 30. April 2023 in frankly erfolgen. Der Transfer in Höhe von insgesamt mindestens CHF 7'500.– muss zudem spätestens bis zum 30.06.23 bei frankly eintreffen.*

 

Jetzt Auftrag erstellen

Rechtlicher Hinweis:

*Es kann nur ein Gebührengutschein pro Kunde eingelöst werden. Der Gutschein für die Gebühren wird dir spätestens ein Monat nach Aktionsende automatisch gutgeschrieben; du wirst per E-Mail informiert. 

Für frankly Neukunden:
Zusätzlich CHF 35.– Gutschein* auf deine Gebühren.

Gutscheincode: VORSORGEN23

Du bist Neukunde bzw. Neukundin und möchtest an der Transferaktion teilnehmen? Kein Problem! Plus profitierst du nebst dem CHF 100.– Transferaktionsgutschein auch noch von einem CHF 35.– Neukundengutschein auf deine Gebühren.

 

So funktioniert‘s:
1. frankly App downloaden oder online registrieren
2. Säule 3a in wenigen Minuten eröffnen
3. Gutscheincode «VORSORGEN23» bei Eröffnung eingeben und Gebühren sparen
4. frankly entdecken, erste Einzahlung tätigen
und deine bestehende 3. Säule zu frankly wechseln

 

* Nur für frankly Neukunden bei erster Kontoeröffnung innerhalb von 48 Stunden gültig. Code ist nicht kumulierbar mit anderen Gutscheincodes. Einlösbar bis 31.12.2023. Es handelt sich hierbei um Werbung für eine Finanzdienstleistung. © 2023 Vorsorgestiftung Sparen 3 der Zürcher Kantonalbank.

Kostenerstattung Säule3a bei frankly

Wie beantrage ich die Kostenerstattung für meinen Transfer?

Um deine Transaktionskosten oder Kontosaldierungsgebühren für deinen Transfer zu frankly erstattet zu bekommen, sende uns bitte deine Kostenabrechnung deiner früheren Bankstiftung an [email protected].

 

Die Erstattung gewähren wir dir als Rabatt auf der All-In Fee und wird am Quartalsende unter «Profil» -> «Gebühren» ersichtlich sein.

 

 

Hinweis: Je nach Anbieter kann es einige Wochen dauern, bis der Auftrag abgeschlossen ist. Beim Wechsel ist zu beachten, dass deine Wertschriften verkauft und danach wieder neu investiert werden. In dieser Zeit bist du wenige Tage nicht investiert. Bei den indexierten Fonds fallen zudem Ausgabe- und Rücknahmespesen zu Gunsten des Fonds an. Die Transaktionsgebühr wird dir bei einem Wechsel jedoch vollumfänglich erlassen. Unser frankly Support steht dir für Fragen dazu gerne beratend zur Seite.

 

Übrigens wird auch immer das komplette 3a Vermögen auf einem Konto aufgelöst und zum neuen Anbieter transferiert, denn aus gesetzlichen Gründen können einzelne Säulen 3a nicht gesplittet werden.

frankly Anlageprodukte schneiden mit «sehr gut» ab

Die frankly Anlageprodukte Light 10 Active, Gentle 25 Active und Moderate 45 Active sind Testsieger im Vergleich der Freiburger Hochschule für Wirtschaft. Bewertet wurden Kosten und Performance. 
(Artikel der Handelszeitung vom 28.5.2020)

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