Fais le grand nettoyage pour commencer 2023 sur de bonnes bases financières. En évitant les erreurs, tu économises temps et argent.
Tu as pris de bonnes résolutions en ce début d’année? Alors, c’est le moment idéal pour faire le point sur ta situation financière, mettre de l’ordre et liquider les choses importantes.
En t’y prenant dès janvier, tu éviteras des erreurs coûteuses et seras paré pour affronter la nouvelle année. Afin que tes bonnes résolutions se concrétisent, voici la liste des cinq principaux points à suivre:
Prends un peu de temps pour avoir une vue d’ensemble de tous les endroits où tu as de l’argent. Vérifie que tu as bien noté tous tes objectifs d’épargne et de prévoyance, sans oublier l’argent pour les impôts et d’autres dépenses. Tu envisages cette année quelque chose de particulier qu’il te faudra financer ou tu souhaites entreprendre en 2023 un projet que tu n’as pas pu réaliser l’an dernier?
Si tu en as les moyens, verse dès janvier le montant le plus élevé possible dans ton pilier 3a, afin que ton argent travaille plus longtemps. Dans le cas contraire, verse ce que tu peux et établis des ordres permanents pour le reste, de manière à ne plus devoir y penser.
Si tu as investi ton prévoyance dans des titres, le moment est bien choisi pour vérifier ta stratégie. Pose-toi des questions comme celles-ci:
Toutes ces questions ont une influence sur ta stratégie de placement. Le début de l’année est le bon moment pour effectuer des changements dans ta stratégie.
En fin et en début d’année, tu reçois bon nombre de documents différents tels que des attestations fiscales et des relevés d’intérêts. Il est recommandé de les conserver et de les classer systématiquement. Tu y gagneras une bonne vue d’ensemble et du temps pour remplir ta déclaration d’impôts.
Conseil: tu trouveras les documents fiscaux frankly directement dans l’app, dans ton profil sous «Boîte aux lettres» ou dans la version web de frankly sous «Documents».
Pour ne manquer aucun délai en cours d’année et t’éviter d’avoir sans cesse à t’occuper de questions d’argent, il est judicieux de noter les échéances et d’établir avant tout tes ordres permanents dès janvier.
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