Vorsorgen bei einer Familien-Auszeit

Du bist gerade zum ersten Mal Mama geworden oder hast einen anderen familiären Grund, um etwas länger eine berufliche Auszeit zu nehmen? Ist noch nicht klar, wann du wieder ins Berufsleben zurückkehrst? frankly bietet für alle Lebenssituationen das passende Anlagemodell für dein Freizügigkeitsguthaben.

Am Beispiel: Marina, 32 Jahre, frischgebackene Mama

Nehmen wir mal an du bist Marina, 32 Jahre und gerade zum ersten Mal Mama geworden. Du möchtest zu Hause elterliche Verantwortung wahrnehmen und nimmst dir deshalb nach der Geburt deines ersten Kindes eine Auszeit im Beruf. Wann genau du wieder in den Beruf zurückkehrst, ist dir noch nicht ganz klar. Zudem hast du die Idee, in Zukunft für deine Familie ein Eigenheim zu erwerben. Für die Finanzierung würdest du dein Freizügigkeitsvermögen vorbeziehen.

Mögliches Anlageprodukt: Light 15 Responsible

Marina entscheidet sich für eine sicherheitsbewusste Anlagestrategie – auch weil sie das Vermögen möglicherweise für Wohneigentum vorbeziehen möchte. Mit dieser Anlagestrategie kann Marina das Vermögen erhalten und regelmässige Erträge erzielen. Es wird in erster Linie in Obligationen investiert. Zur Optimierung können auch Aktien und übrige Anlagen beigemischt werden.

Zu den Anlageprodukten

Was könnte Marina mit frankly erzielen?

Geschätztes Vorsorgevermögen in 3 Jahren oder im Alter von 35:

Erklärung zur Vermögensentwicklung

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Berechnungs- und Risikohinweise

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Erklärung zur Vermögensentwicklung

Würde Marina ihr Geld auf ihrem normalen Freizügigkeitskonto lassen, hätte sie in 3 Jahren bei einer hypothetisch gleichbleibend Verzinsung von 0.40% CHF 60'720.– zur Verfügung. Beim Wertschriftensparen könnten das aber bei einer hypothetisch angenommenen Rendite von 2.57% (Netto nach Kosten) CHF 64'800.- sein.

Beim Wertschriftensparen geht es nicht nur um ein paar hundert Franken. Marina zum Beispiel ist 32 Jahre alt und ohne Anstellung. Einmalig zahlt sie CHF 60'000 auf ihr Freizügigkeitskonto bei frankly ein und wählt dazu ein Anlageprodukt mit einem Aktienanteil von 15% aus.

Berechnungs- und Risikohinweise

Annahmen: Aktienanteil 10%, hypothetische Rendite pro Jahr 2.57% (Netto nach Kosten).

Die dargestellten künftigen Renditen und Risiken dienen lediglich zur Veranschaulichung. Wertschriftensparen unterliegt Wertschwankungen, die dargestellte hypothetische Rendite kann nicht garantiert werden und die Steuereffekte sind in dieser Prognose nicht eingerechnet.

Für die Berechnung werden ökonomische Modelle und statistische Methoden verwendet. Die Prognose entspricht der wahrscheinlichsten Wertentwicklung und kann für einen Anlagehorizont von maximal 10 Jahren erstellt werden. Bei einem längeren Anlagehorizont werden die Berechnungen mit den gleichen Werten fortgeführt, wobei keine Aussagen über die Wahrscheinlichkeit möglich sind, dass die berechneten Ergebnisse eintreten werden. Bei einer sehr ungünstigen Marktentwicklung kann es sein, dass die Wertentwicklung unter dem Nominalsparwert liegt. Die berechneten Werte verstehen sich netto unter Abzug der frankly All-in-Fee und basieren auf einer Verzinsung von 0.15% auf dem Freizügigkeitskonto. Bitte beachte, dass die Inflation und die bei Fälligkeit des Guthabens anfallenden Steuern in dieser Prognose nicht mit eingerechnet sind.