Wie du in weniger als einem Tag deine Finanzen in Ordnung bringst 

Mit diesem Geldputz startest bringst du in einem Tag deine Finanzen in Ordnung, vermeidest Fehler und sparst Zeit und Geld.

5 Neujahrsvorsätze

Der Frühjahrs-Geldputz:

Jetzt ist der ideale Zeitpunkt, um dein Geld einem Money-Clean-Up auszusetzen, Ordnung zu schaffen und alles Wichtige zu erledigen.

 

Packst du diese Dinge bereits im Januar an, vermeidest du kostspielige Fehler und bist optimal für das kommende Jahr gerüstet. Damit es nicht beim Vorsatz bleibt, hier eine Liste der fünf wichtigsten Punkte:

Säule 3a - Tipp 1 zum Jahresende

Deine Ziele für das Jahr in dein Budget einbauen

Nimm dir ein bisschen Zeit und schaffe dir eine Übersicht, wo du überall dein Geld hast, und prüfe, ob du alle Spar- und Vorsorgeziele sowie Geld für Steuern und andere Ausgaben erfasst hast. Hast du was Besonderes vor dieses Jahr, wofür du Geld brauchen wirst, oder möchtest du etwas in 2021 nachholen, was im vergangenen Jahr nicht möglich war?

 

Tipp: Der Finanzassistent der ZKB kann dir deine Arbeit deutlich erleichtern.

Säule 3a - Tipp 2 zum Jahresende

Einzahlung in die Säule 3a machen – je früher desto besser

Wenn du die Möglichkeit hast, dann zahle bereits im Januar den höchstmöglichen Betrag in deine Säule 3a ein. So hat dein Geld mehr Zeit zu arbeiten. Ist das nicht möglich, dann zahle so viel ein, wie du kannst, und erfasse für den Rest Daueraufträge damit du nicht mehr weiter daran denken musst.

Säule 3a - Tipp 3 zum Jahresende

Überprüf deine Strategie

Wenn du deine Säule 3a in Wertschriften angelegt hast, ist jetzt ein guter Zeitpunkt, um deine Strategie zu überprüfen. Mögliche Fragen, die du dir stellen kannst, sind:

 

  • Passt deine Anlage noch zu deinem Risikoprofil?
     
  • Haben sich deine Bedürfnisse und Zeitspannen geändert, z.B. möchtest du das Geld früher beziehen für einen Immobillienkauf oder Selbstständigkeit?
     
  • Brauchst du eine weitere 3a-Geschäftsbeziehung für die Steueroptimierung?
     
  • Hast du Geld auf 3a-Konten, welches du gerne jetzt anlegen möchtest?
     
  • Passt die Anlage noch zu deiner Werthaltung, z.B. möchtest du lieber nachhaltige Anlagen?
     

All diese Fragen haben einen Einfluss auf deine Anlagestrategie und Anfang Jahr ist ein guter Zeitpunkt, um Änderungen in deiner frankly App vorzunehmen.

Säule 3a - Tipp 4 zum Jahresende

Alle wichtigen Dokumente sammeln

Ende und Anfang Jahr treffen viele der verschiedenen Dokumente wie Steuerausweise und Zinsbelege ein. Es lohnt sich, diese konsequent zu sammeln und zu ordnen, das verschafft Übersicht und spart dir Zeit bei der Vorbereitung der Steuererklärung.

 

Tipp: Die frankly Steuerdokumente findest du direkt in der App im Profil unter «Briefkasten».

Säule 3a - Tipp 5 zum Jahresende

Wichtige Termine in den Kalender eintragen und Daueraufträge erfassen

Um auch unter dem Jahr keine Frist zu verpassen und dich nicht dauernd mit den Finanzen beschäftigen zu müssen, hilft es, Termine und vor allem Daueraufträge Anfang Jahr zu erfassen und aufzusetzen.

Lesetipps zur Vorsorge

Alles zur Säule 3a

Jetzt kostenlos her­un­ter­la­den und einfach starten 

Lass dir den Download-Link ganz bequem kostenlos per SMS zusenden. Oder scanne den QR-Code, um frankly direkt herunterzuladen.

Download-Link per SMS

Es ist ein Fehler aufgetreten

Super! Dein Download-Link wurde versendet.
Nichts erhalten? > Erneut versuchen

Bitte Gerät drehen