Wie du in weniger als einem Tag deine Finanzen in Ordnung bringst 

Nimm dir ein bisschen Zeit und schaffe dir eine Übersicht, wo du überall dein Geld hast, und prüfe, ob du alle Spar- und Vorsorgeziele sowie Geld für Steuern und andere Ausgaben erfasst hast. Hast du was Besonderes vor dieses Jahr, wofür du Geld brauchen wirst, oder möchtest du etwas in 2024 nachholen, was im vergangenen Jahr nicht möglich war?

Wenn du die Möglichkeit hast, dann zahle bereits im Januar den höchstmöglichen Betrag in deine Säule 3a ein. So hat dein Geld mehr Zeit zu arbeiten. Ist das nicht möglich, dann zahle so viel ein, wie du kannst, und erfasse für den Rest Daueraufträge damit du nicht mehr weiter daran denken musst.

Wenn du deine Vorsorgegelder in Wertschriften angelegt hast, ist jetzt ein guter Zeitpunkt, um deine Strategie zu überprüfen. Mögliche Fragen, die du dir stellen kannst, sind:

• Passt deine Anlage noch zu deinem Risikoprofil?
   
• Haben sich deine Bedürfnisse und Zeitspannen geändert, z.B. möchtest du das Geld früher beziehen für einen Immobillienkauf oder Selbstständigkeit?
   
• Brauchst du eine weitere 3a-Geschäftsbeziehung für die Steueroptimierung?
   
• Hast du Geld auf Vorsorge-Konten, welches du gerne jetzt anlegen möchtest?
   
• Passt die Anlage noch zu deiner Werthaltung, z.B. möchtest du lieber nachhaltige Anlagen?
   

All diese Fragen haben einen Einfluss auf deine Anlagestrategie und Anfang Jahr ist ein guter Zeitpunkt, um Änderungen an deiner Strategie vorzunehmen.

Ende und Anfang Jahr treffen viele der verschiedenen Dokumente wie Steuerausweise und Zinsbelege ein. Es lohnt sich, diese konsequent zu sammeln und zu ordnen, das verschafft Übersicht und spart dir Zeit bei der Vorbereitung der Steuererklärung.

Tipp: Die frankly Steuerdokumente findest du direkt in der App im Profil unter «Briefkasten» oder in der frankly Webversion unter «Dokumente».

Um auch unter dem Jahr keine Frist zu verpassen und dich nicht dauernd mit den Finanzen beschäftigen zu müssen, hilft es, Termine und vor allem Daueraufträge Anfang Jahr zu erfassen und aufzusetzen.