Weitere Säule 3a zu frankly wechseln und profitieren
Auch wenn du bereits bei anderen Anbietern Säule 3a Konten abgeschlossen hast, kannst du sie problemlos zu frankly wechseln.
Pillar 3a securities solutions
Compare the fees and performance of Swiss pillar 3a pension products with frankly’s investment products now.
Your details of current suppliers
Selection of settlement offer (securities):
Assumption:Your pillar 3a assets from your current provider will also be invested equally with frankly in securities and account assets.
Cost comparison in 10 years
The following cost components are included in the fee comparison: Custody fees and product costs (TER = Total Expense Ratio). Not included: transaction, issuing and redemption fees for indexed investment products as well as any fees and incidental costs charged directly to the investment product (e.g. bid/offer spreads, commissions, taxes, duties and total expense ratio (TER) of exchange-traded real estate funds).
It is assumed that no costs are incurred for the account assets at the competitors.
Please note that the calculation of the all-in fee at frankly is based on the account balance and the equivalent value of the securities.
Possible transaction and account fees of competitors are not taken into account. Only products with ISIN are available for the purposes of comparison. Last updated: 31 December 2022, Source: Morningstar
Fees are not everything! Performance is also important.
Since the launch (the period from 1 April 2020 to 31 December 2022), the investment products have performed as follows.
Please note that the performance comparison is only for the period from 1 April 2020 (the launch of frankly) to 31 December 2022, and therefore reflects an extraordinary economic situation with occasionally considerable stock market fluctuations in view of the worldwide lockdowns. Because of this, it is not possible to make a one-size-fits-all comparison of how the investment products described have performed in the past, nor is it possible to predict the relationship between any future returns. In addition, the securities portrayed sometimes pursue different investment strategies with varying degrees of equity exposure, which is why the opportunities and risks inherent in the products are different and make it difficult to compare the investment products. Past performance and returns are also no guarantee of future investment performance. The performance results refer to the net performance (after deduction of product costs).
Source: Morningstar
If you want to compare performance with your current provider, select a settlement offer (securities) above.
For comparison purposes, the performance of competitors in relation to 3a securities assets over the same period should be noted.
So einfach geht der Wechsel
- Klicke im Startscreen der frankly App auf das grosse «+» und dann «3a zu frankly transferieren» oder in frankly Web direkt die Kachel «3a zu frankly transferieren».
- Wähle deinen anderen Vorsorgeanbieter aus, von welchem du dein Säule 3a Vermögen zu frankly transferieren möchtest.
- Gib im nächsten Schritt deine Policen- oder IBAN deines aktuellen Anbieters ein. Hast du sie nicht zur Hand, kannst du diesen Schritt einfach überspringen.
- Jetzt entscheidest du, ob du das PDF per Post erhalten möchtest oder ob du es selbst downloaden und ausdrucken möchtest.
Damit du den Gebührengutschein im Wert von CHF 100.– erhältst, muss der Transferauftrag bis zum 30. April 2023 in frankly erfolgen. Der Transfer in Höhe von insgesamt mindestens CHF 7'500.– muss zudem spätestens bis zum 30.06.23 bei frankly eintreffen.*
Rechtlicher Hinweis:
*Es kann nur ein Gebührengutschein pro Kunde eingelöst werden. Der Gutschein für die Gebühren wird dir spätestens ein Monat nach Aktionsende automatisch gutgeschrieben; du wirst per E-Mail informiert.
Für frankly Neukunden:
Zusätzlich CHF 35.– Gutschein* auf deine Gebühren.
Gutscheincode: VORSORGEN23
Du bist Neukunde bzw. Neukundin und möchtest an der Transferaktion teilnehmen? Kein Problem! Plus profitierst du nebst dem CHF 100.– Transferaktionsgutschein auch noch von einem CHF 35.– Neukundengutschein auf deine Gebühren.
So funktioniert‘s:
1. frankly App downloaden oder online registrieren
2. Säule 3a in wenigen Minuten eröffnen
3. Gutscheincode «VORSORGEN23» bei Eröffnung eingeben und Gebühren sparen
4. frankly entdecken, erste Einzahlung tätigen
und deine bestehende 3. Säule zu frankly wechseln
* Nur für frankly Neukunden bei erster Kontoeröffnung innerhalb von 48 Stunden gültig. Code ist nicht kumulierbar mit anderen Gutscheincodes. Einlösbar bis 31.12.2023. Es handelt sich hierbei um Werbung für eine Finanzdienstleistung. © 2023 Vorsorgestiftung Sparen 3 der Zürcher Kantonalbank.
Wie beantrage ich die Kostenerstattung für meinen Transfer?
Um deine Transaktionskosten oder Kontosaldierungsgebühren für deinen Transfer zu frankly erstattet zu bekommen, sende uns bitte deine Kostenabrechnung deiner früheren Bankstiftung an [email protected].
Die Erstattung gewähren wir dir als Rabatt auf der All-In Fee und wird am Quartalsende unter «Profil» -> «Gebühren» ersichtlich sein.
Hinweis: Je nach Anbieter kann es einige Wochen dauern, bis der Auftrag abgeschlossen ist. Beim Wechsel ist zu beachten, dass deine Wertschriften verkauft und danach wieder neu investiert werden. In dieser Zeit bist du wenige Tage nicht investiert. Bei den indexierten Fonds fallen zudem Ausgabe- und Rücknahmespesen zu Gunsten des Fonds an. Die Transaktionsgebühr wird dir bei einem Wechsel jedoch vollumfänglich erlassen. Unser frankly Support steht dir für Fragen dazu gerne beratend zur Seite.
Übrigens wird auch immer das komplette 3a Vermögen auf einem Konto aufgelöst und zum neuen Anbieter transferiert, denn aus gesetzlichen Gründen können einzelne Säulen 3a nicht gesplittet werden.
frankly Anlageprodukte schneiden mit «sehr gut» ab
Die frankly Anlageprodukte Light 10 Active, Gentle 25 Active und Moderate 45 Active sind Testsieger im Vergleich der Freiburger Hochschule für Wirtschaft. Bewertet wurden Kosten und Performance.
(Artikel der Handelszeitung vom 28.5.2020)
