Tu as déjà un pilier 3a auprès d'un autre prestataire? Pas de problème!
Transfère ton pilier 3a existant chez frankly jusqu'au 30.04.2024 et reçois un bon de CHF 100* sur tes frais. Cette offre est applicable pour un transfert d’un montant total d’au moins CHF 7 500.
*L’ordre de transfert d'un montant total d'au moins CHF 7 500 doit être effectué dans frankly entre le 01.03. et le 30.04.2024, et les fonds doivent être crédités sur le compte frankly avant le 30.06.2024. Il n’est possible d’utiliser qu’un seul bon par client. Ton bon sera automatiquement déduit de tes frais au plus tard un mois après la fin de la promotion. Nous t’en informerons par e-mail.
C'est bon à savoir: Nous te recommandons de te renseigner au préalable chez ton prestataire actuel pour savoir si le transfert est possible (par ex. si tu as une solution d'assurance avec une police d'assurance ou un point de paiement fixe).
Compare maintenant les frais et les performances des produits de prévoyance du pilier 3a suisses avec les produits de placement de frankly:
Les informations de ton prestataire actuel
Sélection d’une offre comparable (titres):
Hypothèse:Les éléments suivants sont inclus dans la comparaison des frais: les frais de dépôt et les coûts du produit (TER = Total Expense Ratio). Ne sont pas inclus: les frais de transaction, les frais d’émission et de rachat sur les produits de placement indexés ainsi que les rémunérations et coûts annexes éventuels qui sont directement imputés au produit de placement (par exemple, les écarts entre les cours acheteur et vendeur, les commissions, les impôts, les taxes et le Total Expense Ratio [TER] des fonds immobiliers négociés en bourse).
On suppose qu’il n’y a pas de frais sur les actifs en compte chez les concurrents.
Merci de noter que le calcul du forfait all-in-fee chez frankly est basé sur la contre-valeur des titres. (Aucun all-in-fee n'est dû pour les avoirs en espèces).
Les éventuels frais de transaction et de compte des concurrents ne sont pas inclus. Seuls des produits assortis d’un ISIN sont proposés pour la comparaison.
Dernière actualisation: 31.12.2023, source: Morningstar
Depuis leur lancement (du 01.04.2020 au 31.12.2023), les produits de placement ont évolué de la manière suivante.
Veuillez noter que la comparaison des performances porte uniquement sur la période du 1er janvier 2020 (lancement de frankly) au 31 décembre 2023 et reflète, par conséquent, une situation économique extraordinaire causée par les confinements imposés à travers le monde, qui s’est accompagnée de fluctuations parfois massives des marchés boursiers. Aussi ne permet-elle pas d’établir une image universelle de l’évolution passée des produits de placement représentés, ni de prévoir comment les éventuels rendements futurs se comporteront les uns par rapport aux autres. De surcroît, les valeurs représentées suivent des stratégies de placement différentes les unes des autres avec des parts d’actions variées, c’est pourquoi les opportunités et risques inhérents aux produits ne sont pas égaux et rendent toute comparaison des produits de placement plus difficile. La performance et les rendements passés ne garantissent pas les résultats futurs des investissements. Les chiffres de performance se réfèrent à la valeur nette de performance (après déduction des coûts du produit).
Source: Morningstar
Si tu souhaites comparer la performance à celle de ton fournisseur actuel, sélectionne une offre comparable ci-dessus (titres).
Pour la comparaison, il convient de tenir compte de la performance du concurrent concernant le patrimoine en titres du pilier 3a sur la même période.
Remarque
Les éléments suivants sont inclus dans la comparaison des frais: les frais de dépôt et les coûts du produit (TER = Total Expense Ratio). Ne sont pas inclus: les frais de transaction, les frais d’émission et de rachat sur les produits de placement indexés ainsi que les rémunérations et coûts annexes éventuels qui sont directement imputés au produit de placement (par exemple, les écarts entre les cours acheteur et vendeur, les commissions, les impôts, les taxes et le Total Expense Ratio [TER] des fonds immobiliers négociés en bourse).
On suppose qu’il n’y a pas de frais sur les actifs en compte chez les concurrents.
Merci de noter que le calcul du forfait all-in-fee chez frankly est basé sur la contre-valeur des titres (Aucun all-in-fee n'est dû pour les avoirs en espèces).
Veuillez noter que la comparaison des performances porte uniquement sur la période du 1er janvier 2020 (lancement de frankly) au 31 décembre 2023 et reflète, par conséquent, une situation économique extraordinaire causée par les confinements imposés à travers le monde, qui s’est accompagnée de fluctuations parfois massives des marchés boursiers. Aussi ne permet-elle pas d’établir une image universelle de l’évolution passée des produits de placement représentés, ni de prévoir comment les éventuels rendements futurs se comporteront les uns par rapport aux autres. De surcroît, les valeurs représentées suivent des stratégies de placement différentes les unes des autres avec des parts d’actions variées, c’est pourquoi les opportunités et risques inhérents aux produits ne sont pas égaux et rendent toute comparaison des produits de placement plus difficile. La performance et les rendements passés ne garantissent pas les résultats futurs des investissements. Les chiffres de performance se réfèrent à la valeur nette de performance (après déduction des coûts du produit).
Les éventuels frais de transaction et de compte des concurrents ne sont pas inclus. Seuls des produits assortis d’un ISIN sont proposés pour la comparaison.
Dernière actualisation: 31.12.2023, source: Morningstar
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